據(jù)辦案民警介紹,，這是一種新型洗錢方式，詐騙團(tuán)伙為快速洗錢把以銀行取現(xiàn),、換虛擬幣方式轉(zhuǎn)為向花店,、蛋糕店等進(jìn)行大額消費(fèi)**。

詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員聯(lián)系商戶,，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理,，提出個(gè)性需求。商戶因前期做過(guò)類似定制禮盒或基于大額訂單,，大多會(huì)迎合客戶需求,，放松了警惕。

通常詐騙分子會(huì)優(yōu)先購(gòu)買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒,、鮮花禮盒,、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營(yíng)者的銀行卡賬戶內(nèi),，讓其提供銀行卡號(hào),。隨后，不法人員將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人,。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。

就這樣,，商戶經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”,。同時(shí)，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié),，甚至涉案資金被劃扣的重大損失,。

知名公益律師劉東晨分析認(rèn)為，商戶若在“洗錢”案件中存在主觀故意,，則可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,，掩飾、隱瞞犯罪所得,、犯罪所得收益罪,，洗錢罪等多種罪名；若情節(jié)輕微,，亦可能面臨行政處罰,。劉律師提醒商家應(yīng)警惕不合常情的訂單，避免成為“洗錢”工具,。

廣大商戶要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單,，規(guī)范收款流程,，拒絕來(lái)歷不明的貨款，盡量通過(guò)公對(duì)公轉(zhuǎn)賬,，不給騙子可乘之機(jī),。同時(shí)，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過(guò)賬,，莫因一時(shí)小利,，成為詐騙分子洗錢的工具。

個(gè)體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況,，應(yīng)第一時(shí)間到銀行卡開(kāi)卡行查明原因,，如被警方依法處置，請(qǐng)積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置,。